Στην Bank of America επιβλήθηκε πρόστιμο ύψους 1,2 δισ. δολαρίων επειδή απέτυχε να εντοπίσει πιθανή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλες παράνομες ενέργειες, ανακοίνωσε την Τρίτη το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ.
Ο τραπεζικός κολοσσός απέτυχε να αναφέρει στην κυβέρνηση ύποπτες δραστηριότητες ύψους άνω των 5 δισ. δολαρίων, εκ των οποίων το 1 δισ. δολάριο ενείχε κινδύνους για την εθνική ασφάλεια, ανέφερε το Υπουργείο.
Αυτές οι παραλείψεις περιλάμβαναν τη μη επισήμανση συναλλαγών που ενδεχομένως εμπλέκονταν σε κινεζικά δίκτυα ξεπλύματος χρήματος ή σε ξέπλυμα χρήματος μέσω εμπορίου «με ουσιαστική σύνδεση με τα νοτιοδυτικά σύνορα», σύμφωνα με το Υπουργείο Οικονομικών.
«Η ομάδα μας βρίσκεται σε προχωρημένο στάδιο και είναι δεσμευμένη να ολοκληρώσει τις απαραίτητες εργασίες για την αντιμετώπιση των ζητημάτων που έθεσαν οι ρυθμιστικές μας αρχές», δήλωσε η Bank of America στο BBC.
Η ανακοίνωση έγινε λιγότερο από 24 ώρες πριν από την προγραμματισμένη ανακοίνωση των τριμηνιαίων κερδών της Bank of America το πρωί της Τετάρτης.
«Τα αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου μας θα περιλαμβάνουν μια μη εκπεστέα από τον φόρο επιβάρυνση ύψους 1,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων, που θα επηρεάσει τα καθαρά έσοδα κατά περίπου 17 σεντς ανά μετοχή», ανέφερε η τράπεζα σε δήλωση μέσω email.
«Έχουμε ήδη διαθέσει σημαντικό προσωπικό και πόρους στις συνεχιζόμενες προσπάθειες αποκατάστασης, και αυτά τα κόστη περιλαμβάνονται στην τρέχουσα βάση εξόδων», πρόσθεσε.
Ανακοινώνοντας το πρόστιμο -το τρίτο μεγαλύτερο που έχει επιβάλει ποτέ το υπουργείο- ο Υπουργός Οικονομικών Σκοτ Μπέσεντ δήλωσε: «Όταν μια τράπεζα αυτού του μεγέθους αποτυγχάνει να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της όσον αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τις κυρώσεις, οι συνέπειες εκτείνονται πολύ πέρα από τα δικά της τείχη, εκθέτοντας ολόκληρο το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ σε σημαντικούς κινδύνους παράνομων χρηματοδοτήσεων».
Το Υπουργείο Οικονομικών ανέφερε ότι η τράπεζα βασίστηκε υπερβολικά σε ερωτήματα από άλλα όργανα, όπως οι αρχές επιβολής του νόμου και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, αντί για τους δικούς της εσωτερικούς ελέγχους.
Αυτό σήμαινε ότι «ουσιαστικά ανέθεσε σε τρίτους ένα σημαντικό μέρος των υποχρεώσεών της για προληπτικό εντοπισμό και αναφορά», ανέφερε το υπουργείο.
Στο πλαίσιο του συμβιβασμού, η Bank of America παραδέχτηκε ότι «παραβίασε εκ προθέσεως» τον Νόμο περί Τραπεζικού Απορρήτου (Bank Secrecy Act), αποτυγχάνοντας να διατηρήσει ένα συμμορφούμενο πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, να διενεργήσει την απαιτούμενη δέουσα επιμέλεια σε λογαριασμούς ξένων ανταποκριτριών τραπεζών και να υποβάλει αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων, ανέφερε το Υπουργείο Οικονομικών.
Το πρόστιμο των 1,2 δισ. δολαρίων περιλάμβανε κυρώσεις που επιβλήθηκαν από το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος (OCC) και το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC).
Το πρόστιμο ύψους 750 εκατ. δολαρίων του OCC αποτελεί τη μεγαλύτερη ποινή που έχει επιβάλει ποτέ.
Το OFAC ανέφερε ότι ο συμβιβασμός του με την τράπεζα συνδεόταν με 475 προφανείς παραβιάσεις προγραμμάτων κυρώσεων, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που αφορούν τη Ρωσία και το Ιράν, τα ναρκωτικά και την παγκόσμια τρομοκρατία.
Το ποσό του συμβιβασμού, ύψους 11,6 εκατ. δολαρίων, αντικατόπτριζε τη διαπίστωση ότι οι προφανείς παραβιάσεις της Bank of America ήταν «μη σοβαρές» (non-egregious), δήλωσε το OFAC.
Διαβάστε τις Ειδήσεις σήμερα και ενημερωθείτε για τα πρόσφατα νέα.
Ακολουθήστε το Skai.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις.
